ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΥ ΕΓΚΛΗΜΑΤΟΣ - ΞΕΠΛΥΜΑ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ & ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ

ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΥ ΕΓΚΛΗΜΑΤΟΣ - ΞΕΠΛΥΜΑ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ & ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ

1ημερο – Ώρες διεξαγωγής: 9:00- 17:00

Ημερομηνίες  Διεξαγωγής:

26 Ιουνίου (κωδ. 09097503646)

Κόστος σεμιναρίου: 230€  Στην τιμή συμπεριλαμβάνονται: Βεβαίωση παρακολούθησης TÜV HELLAS (TÜV NORD).

Δηλώστε Συμμετοχή

Γενικές Πληροφορίες

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ανάγεται σε σημαντική προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Το παρόν Σεμινάριο επιχειρεί μια θεωρητική και πρακτική  προσέγγιση της διεθνούς, ευρωπαϊκής και ελληνικής νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή ως AML  "Anti-Money Laundering" ) και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ( CFT - "Counter-Terrorism Financing"), που αποτελούν σοβαρές μορφές οικονομικού εγκλήματος.  

Η χρησιμοποίηση των πιστωτικών ιδρυμάτων και του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση συναφών παράνομων δραστηριοτήτων, δημιουργεί κίνδυνο αμφισβήτησης της φερεγγυότητας και της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του. Για το λόγο αυτό, οι αρμόδιες Eποπτικές Aρχές σε διεθνές, ευρωπαϊκό και εθνικό επίπεδο, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, ήδη από το 1990 ανέλαβαν κατάλληλες ρυθμιστικές παρεμβάσεις.  

Από το 2021 η Ευρωπαϊκή Επιτροπή προτείνει Κανονισμό με δέσμη αυστηρότερων μέτρων για τις υπόχρεες οντότητες (πιστωτικά ιδρύματα, επενδυτικές εταιρίες, πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, έμποροι ειδών πολυτελείας, επαγγελματικοί σύλλογοι ποδοσφαίρου κ.λπ)  να αναφέρουν στις Εποπτικές Αρχές μεταφορές χρηματικών ποσών και υπόπτων συναλλαγών. Στην κατηγορία αυτή ανήκουν ακόμα δικηγόροι, λογιστές και συναφή επαγγέλματα.   Η εξοικείωση με τις νέες απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας αποτελεί υποχρέωση ενός ευρύτατου κύκλου φορέων και οργανισμών. Παράλληλα, δημιουργεί νέες προοπτικές επαγγελματικής απασχόλησης κατάλληλα εκπαιδευμένων στελεχών σε να δυναμικό και διαρκώς εξελισσόμενο κλάδο. 

Οφέλη

Οι συμμετέχοντες θα αποκτήσουν εξοικείωση με τους τρόπους διάπραξης οικονομικών εγκλημάτων και τις μεθόδους  εντοπισμού και καταπολέμησής τους. Θα γνωρίσουν τους μηχανισμούς, τα όργανα, τις διαδικασίες και το ισχύον νομοθετικό πλαίσιο για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Εκτός από τη θεωρητική κατάρτιση, θα μυηθούν στη μεθοδολογία εντοπισμού υπόπτων δραστηριοτήτων, ανάλυσης κινδύνου, στις υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας αυξάνοντας τις δυνατότητες επωφελούς απασχόλησης σε ένα ευρύτατο κύκλο υποχρέων  φορέων και οργανισμών. 

Περιεχόμενο

1.Εισαγωγή στο οικονομικό έγκλημα 

(φοροδιαφυγή, ξέπλυμα μαύρου χρήματος, χρηματοδότηση τρομοκρατίας κ.λπ)

1.1.. Τεχνικές ξεπλύματος μαύρου χρήματος 

1.2. Τρόποι χρηματοδότησης τρομοκρατίας

1.3. Αθέμιτη χρήση τραπεζικού συστήματος

1.4 Αγορές ειδών πολυτελείας, κρυπτονομισμάτων κ.λπ 

2. Τυπολογία ύποπτων ή ασυνήθων συναλλαγών 

2.1.Παραδείγματα από τη διεθνή πρακτική

2.2. Η ελληνική εμπειρία

3. Νομοθετικό πλαίσιο (Ν 4557/2018, όπως ισχύει σήμερα, Ευρωπαϊκές Οδηγίες AML κ.λπ), 

3.1.Βασικές έννοιες, στάδια συναλλαγών (τοποθέτηση, συσσώρευση, ολοκλήρωση)

3.2..Ρόλος και υποχρεώσεις υπόχρεων προσώπων

3.3. Περιορισμοί μεταφοράς χρημάτων 

3.4. Κυρώσεις και πρόστιμα

4. Μέτρα δέουσας επιμέλειας (Due Diligence) χρηματοπιστωτικών οργανισμών

4.1. Κατηγοριοποίηση Πελατών (KYC) με βάση τον κίνδυνο (risk - based approach)

4.2.. Μητρώα πραγματικών δικαιούχων (Ονομαστικός/πραγματικός δικαιούχος)

4.3. Ρόλος Υπηρεσίας Συμμόρφωσης

5. Πρωτοβουλίες εποπτικών φορέων 

(Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, AML Package, Ομάδα Χρηματο-οικοικονομικής Δράσης, Ενιαία Ευρωπαϊκή Αρχή AMLA κ.λπ).

6. Μέθοδοι Κανονιστικής Συμμόρφωσης

6.1. Προετοιμασία συμμόρφωσης 

6.2 Μεθοδολογία Αξιολόγησης κινδύνων

6.3. Μάρτυρες  Δημοσίου Συμφέροντος

6.4. Προληπτική Εποπτεία, ανταλλαγή πληροφοριών και παρακολούθηση 

Απευθύνεται σε

Το Σεμινάριο απευθύνεται σε στελέχη στελέχη πιστωτικών ιδρυμάτων, χρηματο-οικονομικών και επενδυτικών οργανισμών, Μονάδων Κανονιστικής Συμμόρφωσης επιχειρήσεων, Εσωτερικής Επιθεώρησης, Διαχείρισης Κινδύνων καθώς και σε δικηγόρους, συμβολαιογράφους, οικονομολόγους, ορκωτούς ελεγκτές, λογιστές και  φοροτεχνικούς. Παράλληλα, ενδιαφέρει εξίσου μεσίτες ακινήτων, εμπόρους έργων τέχνης,  κοσμηματοπωλεία, καζίνο,  επιχειρήσεις εμπορίας πολυτελών ειδών  κ.λπ 

Με την ολοκλήρωση της εκπαίδευσης, οι συμμετέχοντες θα λάβουν από πιστοποιητικό παρακολούθησης μαζί με το εκπαιδευτικό υλικό και επιλεγμένη βιβλιογραφία.

Εισηγητές

Ορέστης Κανέλλος, Δικηγόρος με εμπειρία στο Χρηματοπιστωτικό τομέα, Certified Anti-Money Laundering Specialist (ACAMS)

Ανδρέας Πολυκάρπου, Senior Risk Analyst, GDPR Trainer

Λεωνίδας Κανέλλος, Δικηγόρος ΔΝ,  Συγγραφέας, Πιστοποιημένος DPO

Δηλώστε Συμμετοχή